De meerwaarde van uw jaarlijkse financiële check-up
Het jaarlijkse onderhoudsgesprek is een vast contactmoment met uw persoonlijk financieel adviseur. Samen neemt u uw inkomens-, gezins- en werksituatie door. En u bekijkt of het eerder opgestelde financiële plan nog steeds klopt. Een echte financiële check-up dus, waarbij we veranderingen in financiële producten die VvAA voor u heeft bemiddeld kosteloos doorvoeren.
Het onderhoudsgesprek heeft echt meerwaarde, vindt persoonlijk financieel adviseur Aun Lo. “Uw financiële doelen hebben we eerder bepaald en niks is zo fijn om te weten of u nog op koers ligt. In een jaar kan er ook van alles veranderen. Wat betekent dit voor uw financiële wensen en welke mogelijkheden zijn er om bij te sturen? Een checkmoment geeft daar antwoord op.”
Ook update van wettelijke veranderingen of voorwaardenwijzigingen
Het onderhoudsgesprek is ook het moment waarop uw adviseur u bijpraat over belangrijke wettelijke veranderingen. “Denk aan de grote verandering in onze pensioenen”, aldus Aun Lo. “De nieuwe pensioenwet heeft nu al invloed op de fiscale mogelijkheden voor de eigen opbouw via lijfrentes. Maar ook belangrijke voorwaardenwijzigingen in uw financiële producten spreken we door.”
Kosteloze aanpassingen in financiële producten
Komt er uit het onderhoudsgesprek dat er aanpassingen nodig zijn in uw financiële producten? De gewenste aanpassingen van de producten waar VvAA intermediair voor is, voeren wij uiteraard kosteloos voor u uit. Aun Lo: “Soms gaat het alleen om het actualiseren van uw gegevens op een polis. Maar bij een grote wijziging, bijvoorbeeld de mogelijke overstap naar een ander financieel product, voeren wij het volledige advies uit. Wij inventariseren uw wensen, vragen offertes aan en komen samen tot de juiste keuze. Wij onderhouden alle contacten met de oude en de nieuwe aanbieder, zodat u daar geen omkijken naar heeft.”
Uitnodiging
U ontvangt van ons een e-mail met de uitnodiging voor uw jaarlijkse onderhoudsgesprek. Heeft u eerder behoefte aan advies? Aarzel dan niet en neem contact op met uw persoonlijk adviseur. Onbeperkt advies is onderdeel van uw abonnement op onze financiële adviesservice.