De meerwaarde van uw jaarlijkse financiële check-up
Het jaarlijkse onderhoudsgesprek is een vast contactmoment met je persoonlijk financieel adviseur. Samen neem je jouw inkomens-, gezins- en werksituatie door. En je bekijkt of het eerder opgestelde financiële plan nog steeds klopt. Een echte financiële check-up dus, waarbij we veranderingen in financiële producten die VvAA voor je heeft bemiddeld kosteloos doorvoeren.
Het onderhoudsgesprek heeft echt meerwaarde, vindt persoonlijk financieel adviseur Aun Lo. “Jouw financiële doelen hebben we eerder bepaald en niks is zo fijn om te weten of je nog op koers ligt. In een jaar kan er ook van alles veranderen. Wat betekent dit voor jouw financiële wensen en welke mogelijkheden zijn er om bij te sturen? Een checkmoment geeft daar antwoord op.”
Ook update van wettelijke veranderingen of voorwaardenwijzigingen
Het onderhoudsgesprek is ook het moment waarop je adviseur je bijpraat over belangrijke wettelijke veranderingen. “Denk aan de grote verandering in onze pensioenen”, aldus Aun Lo. “De nieuwe pensioenwet heeft nu al invloed op de fiscale mogelijkheden voor de eigen opbouw via lijfrentes. Maar ook belangrijke voorwaardenwijzigingen in je financiële producten spreken we door.”
Kosteloze aanpassingen in financiële producten
Komt er uit het onderhoudsgesprek dat er aanpassingen nodig zijn in je financiële producten? De gewenste aanpassingen van de producten waar VvAA intermediair voor is, voeren wij uiteraard kosteloos voor je uit. Aun Lo: “Soms gaat het alleen om het actualiseren van je gegevens op een polis. Maar bij een grote wijziging, bijvoorbeeld de mogelijke overstap naar een ander financieel product, voeren wij het volledige advies uit. Wij inventariseren je wensen, vragen offertes aan en komen samen tot de juiste keuze. Wij onderhouden alle contacten met de oude en de nieuwe aanbieder, zodat je daar geen omkijken naar hebt.”
Uitnodiging
Je ontvangt van ons een e-mail met de uitnodiging voor je jaarlijkse onderhoudsgesprek. Heb je eerder behoefte aan advies? Aarzel dan niet en neem contact op met jouw persoonlijk adviseur. Onbeperkt advies is onderdeel van je abonnement op onze financiële adviesservice.