Belastingaangifte 2025 voor zorgprofessionals: 5 tips om te besparen
Vanaf 1 maart doe je aangifte inkomstenbelasting over 2025. Met de juiste keuzes voorkom je dat je te veel belasting betaalt. Deze 5 praktische tips helpen je om je aangifte slim en zorgvuldig in te vullen.
Met deze 5 tips betaal je niet meer belasting dan nodig
De belastingaangifte voor zorgprofessionals vraagt om extra aandacht door wisselende inkomsten, aftrekposten en fiscale keuzes. Door onderstaande 5 tips toe te passen, verklein je de kans dat je te veel belasting betaalt.
Zorg dat je uiterlijk 1 mei aangifte doet, zodat je geen boete riskeert en optimaal gebruikmaakt van fiscale voordelen.
Tip 1: Controleer de vooraf ingevulde aangifte extra zorgvuldig
De Belastingdienst vult je aangifte vooraf in met gegevens van onder andere je opdrachtgever(s), bank en verzekeraar. Voor zorgprofessionals gaat dit niet altijd goed, bijvoorbeeld door wisselende inkomsten, meerdere opdrachtgevers of praktijkkosten.
Controleer daarom of de ingevulde gegevens overeenkomen met je jaaropgaven, facturen, bankafschriften en administratie. Zo voorkom je fouten en een te hoge aanslag.
Tip 2: Check welke zorgkosten je kunt aftrekken
Heb je in 2025 zorgkosten gemaakt die niet zijn vergoed door je zorgverzekeraar? In sommige situaties mag je deze aftrekken van je belastbaar inkomen, bijvoorbeeld bij ziekte, een beperking of invaliditeit.
Let op: kosten die onder het eigen risico van je zorgverzekering vallen, zijn niet aftrekbaar. Twijfel je of kosten meetellen? Dan is het verstandig dit vooraf goed uit te zoeken bij de belastingdienst.
Tip 3: Verdeel inkomsten en aftrekposten met je fiscale partner
Ben je getrouwd, heb je een geregistreerd partnerschap of voldoe je aan één van de overige voorwaarden voor fiscaal partnerschap? Dan kun je inkomsten en aftrekposten verdelen tussen jou en je fiscaal partner. Dat kan fiscaal voordeel opleveren, zeker als één van jullie een lager of wisselend inkomen heeft, iets wat in de zorg vaak voorkomt.
Via het verdeelscherm in de aangifte zie je automatisch welke verdeling voor jullie samen het meest gunstig is.
Tip 4: Kijk kritisch naar belasting over je vermogen
Heb je spaargeld of vermogen opgebouwd, bijvoorbeeld als buffer voor rustige maanden in je praktijk? Boven de € 57.684 (of € 115.368 met fiscaal partner) betaal je vermogensbelasting over een fictief rendement.
Is je werkelijke rendement lager dan het percentage dat de Belastingdienst hanteert? Dan kun je bezwaar maken en mogelijk minder belasting betalen. Dit is een belangrijk aandachtspunt voor zorgondernemers en zzp’ers met spaargeld.
Tip 5: Vergeet je pensioeninleg niet
Veel zorgprofessionals bouwen hun pensioen (deels) zelf op. Heb je minder pensioen opgebouwd dan fiscaal was toegestaan? Dan kon je extra pensioenpremie storten en deze aftrekken van je inkomen.
Met de rekenhulp van de Belastingdienst zie je hoeveel ruimte je had. Let erop dat de premie ook daadwerkelijk in 2025 is betaald, anders vervalt het belastingvoordeel.
Hulp bij jouw belastingaangifte
Wil je zeker weten dat je aangifte klopt en past bij jouw situatie in de zorg? Onze belastingadviseurs ondersteunen je graag met persoonlijk fiscaal advies.
Zo krijg je een correcte en tijdige aangifte, betaal je niet meer belasting dan nodig en kun je gebruikmaken van onze uitstelregeling.
Meer lezen?
Voorkom discussie met je maatschap over de waarde van je praktijk
Ondernemersadviseur Peter van Bakel legt uit hoe je verrassingen rondom goodwill achteraf voorkomt.
Tweede huis of vakantiewoning? Let op deze fiscale risico’s
Een tweede huis of vakantiewoning kan een mooie investering zijn. Maar wat zijn de fiscale risico's?
Nieuw: zelf je AOV afsluiten met VvAA AOV direct
VvAA AOV direct biedt zelfstandig zorgprofessionals nu de mogelijkheid om zonder advies een AOV af te sluiten.
Personeelsfeest? Zo voorkom je verrassingen in de loonheffingen
Organiseer je een personeelsfeest? Ontdek hoe de werkkostenregeling werkt en voorkom fouten en extra kosten.