Advies vermogen
Uw doelen voor later realiseren
Om later te kunnen doen wat u nu voor ogen heeft, is tijdig inzicht in uw financiële situatie en wensen van groot belang. Wij geven u het advies dat u nodig heeft.
Advies
Wij helpen u met vragen rondom uw vermogen
Bij ons staan uw wensen en dromen centraal. Dat gaat verder dan alleen vermogensadvies. U kunt rekenen op een totaal advies als onderdeel van VvAA Financiële adviesservice. Daarin worden bijvoorbeeld ook uw arbeidsongeschiktheids- en overlijdensrisico meegenomen. Dit abonnement zorgt ervoor dat u inzicht in uw complete persoonlijke financiën krijgt, deze optimaliseert en vervolgens up-to-date houdt.
We brengen uw financiële wensen en doelen in kaart. U krijgt inzicht in wat u al heeft opgebouwd (ook met welke voorzieningen) en wat er nodig is voor de toekomst.
U ontvangt een persoonlijk advies waaruit blijkt welke maatregelen u kunt nemen om uw wensen voor nu en de lange termijn te realiseren.
Periodiek checken we of uw situatie is veranderd en aanpassingen nodig zijn.
Doelen
Wat zijn uw doelen?
- Uw vermogen beschermen en/of laten groeien?
- Eerder met pensioen gaan of extra pensioen opbouwen met fiscaal voordeel?
- Sparen voor uw (klein)kinderen?
- Uw woningschuld (versneld) af te kunnen lossen?
Lijfrente
Fiscaal voordelig vermogen voor uw pensioen opbouwen
Met een lijfrente kunt u uw pensioen met fiscaal voordeel opbouwen of aanvullen. Daarbij geldt: hoe eerder u begint, des te minder u maandelijks opzij hoeft te zetten.
Bent u zelfstandige? Lijfrente is dan vaak de enige vorm om uw pensioen fiscaal vriendelijk op te bouwen.
Uw jaarruimte berekenen
Met een aantoonbaar pensioentekort kunt u uw lijfrentepremies aftrekken van de belasting. Daarvoor moet u uw jaarruimte berekenen. Op belastingdienst.nl kunt u dat zelf doen. U gaat belasting betalen op het moment dat u de uitkering(en) ontvangt. Uiteraard helpt uw adviseur u ook graag met het berekenen van uw fiscale voordeel.
Duurzaamheid in VvAA Advies - SFDR regelgeving
Deze Europese regelgeving verplicht aanbieders en adviseurs van onder andere lijfrenteproducten met een beleggingscomponent om u informatie te verstrekken over hoe duurzaamheid een plek krijgt in de advisering. Wanneer u kiest voor een lijfrente met belegging dan is dit voor u relevant. Lees meer
Opnemen van uw lijfrente
Uw lijfrente komt tot uitkering als u met pensioen gaat. Op dat moment gaat u belasting betalen over de uitgekeerde bedragen. Wilt u al eerder over uw lijfrentekapitaal beschikken, dan heeft dat fiscale gevolgen.