Advies vermogen
Uw doelen voor later realiseren
Om later te kunnen doen wat u nu voor ogen heeft, is tijdig inzicht in uw financiële situatie en wensen van groot belang. Wij geven u het advies dat u nodig heeft.
Advies
Wij helpen u met vragen rondom uw vermogen
Bij ons staan uw wensen en dromen centraal. Dat gaat verder dan alleen vermogensadvies. U kunt rekenen op een totaal advies als onderdeel van VvAA Financiële adviesservice. Daarin worden bijvoorbeeld ook uw arbeidsongeschiktheids- en overlijdensrisico meegenomen. Dit abonnement zorgt ervoor dat u inzicht in uw complete persoonlijke financiën krijgt, deze optimaliseert en vervolgens up-to-date houdt.
We brengen uw financiële wensen en doelen in kaart. U krijgt inzicht in wat u al heeft opgebouwd (ook met welke voorzieningen) en wat er nodig is voor de toekomst.
U ontvangt een persoonlijk advies waaruit blijkt welke maatregelen u kunt nemen om uw wensen voor nu en de lange termijn te realiseren.
Periodiek checken we of uw situatie is veranderd en aanpassingen nodig zijn.
Doelen
Wat zijn uw doelen?
- Uw vermogen beschermen en/of laten groeien?
- Eerder met pensioen gaan of extra pensioen opbouwen met fiscaal voordeel?
- Sparen voor uw (klein)kinderen?
- Uw woningschuld (versneld) af te kunnen lossen?
Lijfrente
Fiscaal voordelig vermogen voor uw pensioen opbouwen
Met een lijfrente kunt u uw pensioen met fiscaal voordeel opbouwen of aanvullen. Daarbij geldt: hoe eerder u begint, des te minder u maandelijks opzij hoeft te zetten.
Bent u zelfstandige? Lijfrente is dan vaak de enige vorm om uw pensioen fiscaal vriendelijk op te bouwen.
Uw jaarruimte berekenen
Met een aantoonbaar pensioentekort kunt u uw lijfrentepremies aftrekken van de belasting. Daarvoor moet u uw jaarruimte berekenen. Op belastingdienst.nl kunt u dat zelf doen.
Uiteraard helpt uw adviseur u ook graag met het berekenen van uw fiscale voordeel.
Duurzaamheid in VvAA Advies - SFDR regelgeving
Deze Europese regelgeving verplicht aanbieders en adviseurs van onder andere lijfrenteproducten met een beleggingscomponent om u informatie te verstrekken over hoe duurzaamheid een plek krijgt in de advisering. Wanneer u kiest voor een lijfrente met belegging dan is dit voor u relevant. Lees hoe wij hiermee omgaan.
Vermogensbeheer
Welke mogelijkheden biedt vermogensbeheer?
Als u uw vermogen uit handen wil geven, dan zijn er twee vormen van vermogensbeheer waaruit u kunt kiezen.
- Bij individueel vermogensbeheer krijgt u persoonlijke begeleiding om uw risicoprofiel te bepalen. U heeft ook periodiek persoonlijk contact over uw situatie. Houdt u wel rekening met een wat hogere minimale inleg van bijvoorbeeld € 50.000.
- Bij online vermogensbeheer opent u zelf een online beleggingsrekening. Er is geen of veel minder sprake van persoonlijke begeleiding. De inleg is vaak lager, denk aan bijvoorbeeld minimaal € 5.000.
Zelf beleggen
Wilt u liever zelf beleggen in aandelen van bedrijven, beleggingsfondsen of indexfondsen? Dat kan natuurlijk ook. U opent zelf via een online broker een rekening. om vervolgens zelf keuzes te maken en alle benodigde handelingen te verrichten.
Exclusief ledenvoordeel
VvAA geeft geen advies over waar of hoe u kunt beleggen. Kijk bij het ledenvoordeel of u als VvAA-lid voordeel kunt krijgen. Kies daarbij voor financieel als categorie om het actuele aanbod te zien. De door ons verstrekte informatie kunt u niet beschouwen als beleggingsadvies of als vervanging daarvoor. Beleggen brengt risico’s met zich mee, lees u goed in en/of laat u goed informeren.
Opnemen van uw lijfrente
Uw lijfrente komt tot uitkering als u met pensioen gaat. Op dat moment gaat u belasting betalen over de uitgekeerde bedragen. Wilt u al eerder over uw lijfrentekapitaal beschikken, dan heeft dat fiscale gevolgen.
Veelgestelde vragen
Downloads
Download hier de brochures met extra informatie.