Advies vermogen
Uw doelen voor later realiseren
Om later te kunnen doen wat u nu voor ogen heeft, is tijdig inzicht in uw financiële situatie en wensen van groot belang. Wij geven u het advies dat u nodig heeft.
Advies
Wij helpen u met vragen rondom uw vermogen
Bij ons staan uw wensen en dromen centraal. Dat gaat verder dan alleen vermogensadvies. U kunt rekenen op een totaal advies als onderdeel van VvAA Persoonlijke Financiële Adviesservice. Daarin worden bijvoorbeeld ook uw arbeidsongeschiktheids- en overlijdensrisico meegenomen. Deze abonnementsdienst zorgt ervoor dat u inzicht in uw complete persoonlijke financiën krijgt, deze optimaliseert en vervolgens up-to-date houdt.
We brengen uw financiële wensen en doelen in kaart. U krijgt inzicht in wat u al heeft opgebouwd (ook met welke voorzieningen) en wat er nodig is voor de toekomst.
U ontvangt een persoonlijk advies waaruit blijkt welke maatregelen u kunt nemen om uw wensen voor nu en de lange termijn te realiseren.
Periodiek checken we of uw situatie is veranderd en aanpassingen nodig zijn.
Wat zijn uw doelen?
- Uw vermogen beschermen en/of laten groeien?
- Eerder met pensioen gaan of extra pensioen opbouwen met fiscaal voordeel?
- Sparen voor uw (klein)kinderen?
- Uw woningschuld (versneld) af te kunnen lossen?
Vermogensbeheer
Welke mogelijkheden biedt vermogensbeheer?
Als u uw vermogen uit handen wil geven, dan zijn er twee vormen van vermogensbeheer waaruit u kunt kiezen.
- Bij individueel vermogensbeheer krijgt u persoonlijke begeleiding om uw risicoprofiel te bepalen. U heeft ook periodiek persoonlijk contact over uw situatie. Houdt u wel rekening met een wat hogere minimale inleg van bijvoorbeeld € 50.000.
- Bij online vermogensbeheer opent u zelf een online beleggingsrekening. Er is geen of veel minder sprake van persoonlijke begeleiding. De inleg is vaak lager, denk aan bijvoorbeeld minimaal € 5.000.
Zelf beleggen
Wilt u liever zelf beleggen in aandelen van bedrijven, beleggingsfondsen of indexfondsen? Dat kan natuurlijk ook. U opent zelf via een online broker een rekening. om vervolgens zelf keuzes te maken en alle benodigde handelingen te verrichten.
Lijfrente
Fiscaal voordelig vermogen voor uw pensioen opbouwen
Met een lijfrente kunt u uw pensioen met fiscaal voordeel opbouwen of aanvullen. Daarbij geldt: hoe eerder u begint, des te minder u maandelijks opzij hoeft te zetten.
Bent u zelfstandige? Lijfrente is dan vaak de enige vorm om uw pensioen fiscaal vriendelijk op te bouwen.
Uw jaarruimte berekenen
Met een aantoonbaar pensioentekort kunt u uw lijfrentepremies aftrekken van de belasting. Daarvoor moet u uw jaarruimte berekenen. Op belastingdienst.nl kunt u dat zelf doen.
Uiteraard helpt uw adviseur u ook graag met het berekenen van uw fiscale voordeel.
Duurzaamheid in VvAA Advies - SFDR regelgeving
Deze Europese regelgeving verplicht aanbieders en adviseurs van onder andere lijfrenteproducten met een beleggingscomponent om u informatie te verstrekken over hoe duurzaamheid een plek krijgt in de advisering. Wanneer u kiest voor een lijfrente met belegging dan is dit voor u relevant. Lees hoe wij hiermee omgaan.
Opnemen van uw lijfrente
Uw lijfrente komt tot uitkering als u met pensioen gaat. Op dat moment gaat u belasting betalen over de uitgekeerde bedragen. Wilt u al eerder over uw lijfrentekapitaal beschikken, dan heeft dat fiscale gevolgen.
Veelgestelde vragen
Downloads
Download hier de brochures met extra informatie.