Financiële planning 

Als u plannen hebt waaraan grote financiële gevolgen verbonden zijn of risico's, dan kan een financieel planningsadvies voor u belangrijk zijn. Denk aan de opbouw van een pensioen, de koop van een tweede woning, het bieden van financiële ondersteuning aan uw kinderen en eerder stoppen met werken. Allemaal onderwerpen met grote financiële belangen waarop ingewikkelde fiscale regels van toepassing zijn.

Onze financieel adviseurs volgen elke dag de vakliteratuur en de wijzigingen in wet- en regelgeving. Zij volgen elk jaar vele cursussen om bij te blijven. De financiële wereld verandert snel en dat vraagt van de professional - net als in uw vakgebied - veel tijd en aandacht. Daarnaast gebruiken onze adviseurs geavanceerde planningprogramma's, waarmee zij ook de grafieken maken die het advies ondersteunen.

Tijdens de inventarisatiefase zal de adviseur veel van u willen weten. U kunt een gesprek met de financieel adviseur zelf goed voorbereiden door alle relevante stukken vast te verzamelen. Denkt u aan uw inkomensgegevens of de jaarcijfers, een overzicht van uw vaste lasten, uw pensioenopgave (uniform PensioenOverzicht) en uw verzekeringen.

Een gecertificeerd financieel planner van VvAA maakt op basis van uw persoonlijke vragen en wensen een volledige analyse voor u. Hij kijkt daarbij niet alleen naar uw huidige en toekomstige inkomsten en uitgaven, maar ook naar uw vermogen en de opbouw daarvan. U ziet direct de gevolgen van uw wensen. Dit biedt een solide uitgangspunt voor uw beslissingen op korte en lange termijn.

Bij een financieel planningsadvies krijgt u een compleet én concreet financieel planningsrapport met aanvullend pensioenadvies. Hierin worden vragen beantwoord over uw financieringsvraagstukken gedurende uw levensloop. Bijvoorbeeld of u inderdaad eerder kunt stoppen met werken als u dat wilt. Maar ook of u nu een (tweede) woning kunt aankopen of uw hypotheek beter kunt aflossen.

Het is mogelijk dat de financieel planner alleen naar uw inkomens- en vermogenssituatie na de pensioendatum kijkt. U krijgt inzicht hoe u er financieel voor staat als u met pensioen gaat. Na het inventarisatiegesprek dat gemiddeld een uur in beslag neemt wordt met u besproken of verdere doorrekening en uitwerking gewenst is. Tevens wordt met u de verdere kosten besproken. U ontvangt aan het eind een financieel planningsrapport dat uw financiële situatie na uw pensioneren in kaart brengt.

Wij gaan voor u na of een door u zelf afgenomen verzekering of een ander financieel product past bij uw situatie en wensen. Voor dit gesprek rekenen wij een uurtarief van € 150,- exclusief btw. Voor u betekent het zekerheid over een eerder gemaakte keuze of de mogelijkheid te kiezen voor een aangepaste oplossing. Uiteraard houden wij rekening met eventuele kosten die een aanpassing met zich meebrengt en de mogelijkheid deze kosten in de toekomst terug te verdienen.

Als u een volledig financieel planningsadvies afneemt, ontvangt u van de VvAA financieel planner uitgebreide begeleiding bij het in kaart brengen van uw financiële heden en toekomst. De investering van uw kant is afhankelijk van uw persoonlijke situatie en het aantal uren dat wij nodig hebben om uw situatie te inventariseren, te analyseren en het advies uit te brengen. Onze dienstverlening is maatwerk en vindt plaats op basis van een uurtarief van € 158,- exclusief btw. Na het inventarisatiegesprek kunnen wij u een goede inschatting geven van het totaal te verwachte aantal uren van de verdere uitwerking.