Financiële planning

Als je plannen hebt waaraan grote financiële gevolgen verbonden zijn of risico's, dan kan een financieel planningsadvies voor jou belangrijk zijn. Denk aan de opbouw van een pensioen, de koop van een tweede woning, het bieden van financiële ondersteuning aan je kinderen en eerder stoppen met werken. Allemaal onderwerpen met grote financiële belangen waarop ingewikkelde fiscale regels van toepassing zijn.

Onze financieel adviseurs volgen elke dag de vakliteratuur en de wijzigingen in wet- en regelgeving. Zij volgen elk jaar vele cursussen om bij te blijven. De financiële wereld verandert snel en dat vraagt van de professional - net als in je vakgebied - veel tijd en aandacht. Daarnaast gebruiken onze adviseurs geavanceerde planningprogramma's, waarmee zij ook de grafieken maken die het advies ondersteunen.

Tijdens de inventarisatiefase zal de adviseur veel van je willen weten. Je kunt een gesprek met de financieel adviseur zelf goed voorbereiden door alle relevante stukken vast te verzamelen. Denk aan je inkomensgegevens of de jaarcijfers, een overzicht van je vaste lasten, je pensioenopgave (uniform PensioenOverzicht) en je verzekeringen.

Een gecertificeerd financieel planner van VvAA maakt op basis van je persoonlijke vragen en wensen een volledige analyse voor je. Hij kijkt daarbij niet alleen naar uw huidige en toekomstige inkomsten en uitgaven, maar ook naar je vermogen en de opbouw daarvan. Je ziet direct de gevolgen van je wensen. Dit biedt een solide uitgangspunt voor je beslissingen op korte en lange termijn.

Bij een financieel planningsadvies krijg je een compleet én concreet financieel planningsrapport met aanvullend pensioenadvies. Hierin worden vragen beantwoord over je financieringsvraagstukken gedurende je levensloop. Bijvoorbeeld of je inderdaad eerder kunt stoppen met werken als je dat wilt. Maar ook of je nu een (tweede) woning kunt aankopen of je hypotheek beter kunt aflossen.