Pensioen is een onderwerp dat regelmatig om aandacht vraagt. Alleen zo voorkomt u dat u op de pensioendatum voor verrassingen komt te staan. Gedegen en betrouwbaar pensioenadvies is een onmisbare schakel. Daarom besteedt VvAA veel aandacht aan het up-to-date houden van de vakkennis van de adviseurs.
Daarnaast is het advies zo ingericht dat geen detail over het hoofd gezien kan worden. De kwaliteit van het advies bepaalt of u later kunt genieten van uw oudedag op de wijze waarop u dat wenst.
De fasen in ons adviestraject
- Oriëntatie:
In de eerste stap oriënteert u zich op de verschillende mogelijkheden voor advies. Wilt u een uitgebreid advies waarin uw financiële toekomst vanaf de huidige situatie onder de loep wordt genomen? Dan kiest u voor financiële planning. Wilt u weten wat uw financiële situatie is vanaf het moment van pensioneren? Dan kiest u voor de toekomstanalyse. - Inventarisatie:
Uw VvAA adviseur gaat samen met u na wat uw financiële wensen en doelen zijn. Hij bekijkt de voorzieningen die u al getroffen hebt. Hij beoordeelt of er fiscale ruimte is. En hij stelt samen met u uw persoonlijk klantprofiel (inclusief risicoprofiel) op. Dit is de basis voor uw aanvullende pensioenadvies. - Analyse:
Uw VvAA adviseur analyseert uw financiële situatie, wensen, risicobereidheid, kennis en ervaring. - Advies:
Op basis van zijn analyse adviseert hij u of én hoe u uw aanvullende pensioenwensen en doelen kunt realiseren. Uw praktijkadviseur bespreekt dit advies met u en geeft een volledige toelichting zodat u een helder overzicht krijgt. - Bemiddeling:
Als het advies is een voorziening te treffen voor uw pensioen helpt uw VvAA adviseur u bij de de afhandeling hiervan bij onze samenwerkingspartners of andere aanbieders. - Nazorg:
Uw VvAA adviseur neemt elke drie jaar contact met u op om na te gaan of uw situatie gewijzigd is én of aanvullend advies nodig is.
Direct regelen
Contact met VvAA
Hebt u vragen? Neem dan gerust contact met ons op: